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山東省區域資本市場股權質押融資增信引導基金管理實施細則
時間:2017/8/28 16:55:09

SDPR-2017-0130040

 

 

山東省財政廳文件

 

 

魯財基金〔20176

 

 


 

關于印發山東省區域資本市場股權質押融資

增信引導基金管理實施細則的通知

 

各市財政局

    為加快我省區域資本市場發展,解決中小企業融資難、融資貴難題,根據《山東省區域資本市場股權質押融資增信基金設立方案》,我們研究制訂了《山東省區域資本市場股權質押融資增信引導基金管理實施細則》,現予印發,請遵照執行。

 

                            山東省財政廳

                            2017630

 

山東省區域資本市場股權質押融資

增信引導基金管理實施細則

第一章    

第一條  為更好地發揮財政政策引導和市場在資源配置中的決定性作用,進一步推動我省區域資本市場加快發展,緩解中小企業融資難、融資貴問題,按照《中共中央國務院關于深化投融資體制改革的意見》(中發〔201618號)和省政府《關于推動資本市場發展和重點產業轉型升級財政政策措施的通知》(魯政發〔201620號)精神,設立山東省區域資本市場股權質押融資增信引導基金,并制定本實施細則。

第二條 山東省區域資本市場股權質押融資增信引導基金(以下簡稱引導基金),是由省政府出資設立,推動區域資本市場發展,改善中小企業融資環境的政策性基金。

第三條 按照“政府引導、多方合作、銀行增信、釋緩風險”的原則,引導基金通過參股方式,與相關設區市(以下簡稱市)共同發起設立總規模10億元的股權質押融資增信基金(以下簡稱參股基金),通過“政銀企”合作機制,利用股權質押方式,為齊魯股權交易中心掛牌及托管企業申請銀行貸款提供增信服務。縣(市、區)可參與市級參股基金。

第四條  根據各市積極性和方案可行性,參股基金由省財政、齊魯股權交易中心、符合條件的市(不含青島,下同)和社會資本共同出資,分期到位。省財政按基金規模的25%-30%認繳出資,其他基金份額由齊魯股權交易中心商各市籌措解決。

第二章  職責劃分

第五條  省財政廳代表省政府履行引導基金出資人職責,負責引導基金管理。省財政廳向引導基金管理公司支付管理費。管理費支付標準和方式按照有關文件規定執行。

第六條  省金融辦作為省政府金融管理部門,負責指導監督引導基金管理公司的經營管理。

第七條  引導基金管理公司根據授權代行引導基金出資人職責,主要職責包括但不限于:

(一)根據市申報的方案,開展合作談判,與相關市及齊魯股權交易中心等簽訂參股基金章程或合伙協議。

(二)對引導基金實行專戶管理,專賬核算。根據參股基金章程或合伙協議約定,在其他出資人按期繳付出資資金后,將引導基金及時撥付參股基金托管銀行賬戶。

(三)代表引導基金以出資額為限,對參股基金行使出資人權利并承擔相應義務,向參股基金派遣代表,監督參股基金運作。

(四)定期向省財政廳、省金融辦等相關主管部門報告引導基金和參股基金投資運作及其他重大事項。

第八條  引導基金的分紅、退出等資金(含本金及收益)應由引導基金管理公司撥入引導基金托管銀行專戶,并按規定將引導基金收益上繳省級國庫,由省財政廳統籌安排或用于擴大引導基金規模。

第九條  齊魯股權交易中心負責協助地方政府協調銀行和企業關系,主要職責包括但不限于:

(一)與市共同組建或認定參股基金管理機構。經協商,也可由市獨立組建參股基金管理機構。

(二)為企業提供股權掛牌和股權托管、凍結、質押、轉讓等服務。

(三)協助地方政府起草基金設立的相關文件。

(四)協助地方政府協調合作銀行。

(五)積極為合作銀行推薦優質掛牌企業。

第十條  地方政府負責協調銀行和企業,主要職責包括但不限于:

(一)負責參股基金地方份額的籌集。

(二)獨立或與其他出資人共同組建參股基金管理機構。

(三)負責與銀行對接,確定貸款利率上浮區間、放大倍數、銀行風險敞口等事宜。

(四)當企業無法按期償還貸款本息時,牽頭組織處置貸款違約引發的金融風險,維護地方經濟社會穩定。

第十一條  參股基金管理機構對企業盡職調查,進行相關業務指導。主要職責包括但不限于:

(一)協助地方政府協調銀行落實參股基金10倍以內的貸款規模。

(二)對貸款企業進行盡職調查。

(三)指導企業辦理股權質押手續。

(四)負責保證金管理。

(五)當企業無法償還貸款時,組織做好后續的處置代償工作。

(六)定期向各出資方報告基金運作情況及財務狀況。

第十二條  參股基金采取所有權、管理權、托管權相分離的管理體制。引導基金管理公司與其他投資人、參股基金管理機構簽訂公司章程或合伙協議,確定各方的權利、義務、責任。參股基金管理機構依據公司章程或合伙協議,按照市場規則負責基金具體運作。

第三章 機構選擇

第十三條參股基金管理機構應符合《公司法》等相關法律和引導基金管理辦法中基金管理機構的相關規定。

具體負責參股基金的日常管理,應符合以下條件:

(一)在中國大陸注冊,且注冊資本不低于1000萬元人民幣,有固定的營業場所和與其業務相適應的軟硬件設施。

(二)有健全的股權質押管理和風險控制流程、規范的項目遴選機制和決策機制,能夠為企業提供管理咨詢等增值服務。

(三)管理團隊中高級管理人員應具備良好的風險控制能力,須具有投資或金融行業從業經驗并取得相關的從業資格,原則上須具有基金從業資格。

(四)認繳出資額應達到基金規模的2%,具體比例在參股基金合伙協議或章程中約定。

(五)機構及其工作人員無行政主管機關或司法機關處罰的不良記錄。

第十四條新設參股基金申請引導基金出資的,除符合第十三條參股基金管理機構相關規定條件外,還應符合以下條件:

(一)在山東省境內注冊。

(二)主要發起人(合伙人)、參股基金管理機構、托管金融機構已基本確定,并草簽參股基金章程(合伙協議)、資金托管協議。

(三)其他出資人(合伙人)已落實,并保證資金按約定及時足額到位。

(四)當地政府與合作銀行簽訂協議,明確銀行貸款利率在央行同期貸款基準利率的基礎上上浮不超過30%,落實銀行風險敞口不低于貸款本金總額15%的規定。

第十五條  為更好地發揮政策的激勵作用,引導基金將擇優篩選申請者:優先選擇當地政府積極性高、相關配套措施完善的申請者;優先選擇籌資能力強、資金到位快的申請者;優先選擇已與銀行簽訂協議、銀行條件優惠的申請者;優先選擇區域內掛牌及托管企業數量多、質量高的申請者。

第四章  基金運作

第十六條 參股基金增信標的主要為貸款額度500萬元以內、貸款期限不超過2年、以股權質押方式獲得銀行貸款的齊魯股權交易中心掛牌及托管企業。優先支持科技型、創新型中小微企業。

第十七條  參股基金管理機構通過與銀行簽訂合作協議,為掛牌及托管企業利用股權質押融資提供增信服務。

第十八條  申請股權質押的貸款企業應繳納實際貸款金額10%的保證金。

第十九條  參股基金提供融資貸款增信運作流程:

(一)參股基金管理機構受理企業融資申請。

(二)參股基金管理機構協調銀行對申請企業進行盡職調查。

(三)參股基金管理機構對申請企業進行盡職調查。

(四)參股基金管理機構指導通過盡職調查的申請企業辦理股權質押手續。

(五)申請貸款企業與銀行簽署貸款協議。

(六)貸款企業辦理股權質押手續。

(七)貸款企業向參股基金指定賬戶交納保證金。

(八)銀行發放貸款。

第二十條  若企業按期償還貸款本息、保證金未受到損失,參股基金管理機構應在收到企業返還保證金申請的5個工作日內,與貸款銀行確認并協助完成相關股權解押手續,同時將保證金返還至企業,返還金額為企業繳納保證金總額及保證金繳存期間按同期存款利率計算的銀行利息之和。

第二十一條  貸款逾期后,銀行申請代償條件:

(一)貸款企業不能按期償還貸款本息,先以保證金進行償還。

(二)保證金償還后,若仍不能彌補逾期貸款本息,銀行須盡職盡責進行催收及資產保全,確保及時進入司法訴訟程序,及時查封、凍結企業財產(包括但不限于銀行賬戶、房屋、土地、廠房、設備、無形資產)。

(三)在進入司法訴訟程序的同時,銀行須積極設法處置變現企業股權(不得低于約定的質押率);自貸款逾期之日起,銀行須在4個月以內對質押的股權進行處置,也可向齊魯股權交易中心申請通過大宗股權轉讓系統進行轉讓,股權處置所得優先償還銀行損失,如有剩余,剩余所得返還股權出質人。

(四)如果貸款逾期4個月后無法通過處置股權或其他方式收回貸款,逾期貸款本金扣除銀行承擔的風險敞口后,剩余本金部分,銀行可向參股基金申請代償。

(五)代償前銀行須先與參股基金簽訂相關協議,約定基金代償后,參股基金取得債權人資格,享有對企業債務的優先追索權,銀行將質押權轉給參股基金。

第二十二條  參股基金代償額度不超過基金總規模,并在相關合作協議中約定。參股基金管理機構核實銀行代償申請后,由各出資方按照代償順序以出資額為限對貸款本金進行代償。按照責權利統一原則,為防范道德風險,貸款銀行自身承擔風險損失不低于貸款本金總額的15%

第二十三條  償債順序依次為企業保證金、股權處置所得、銀行風險敞口部分、參股基金。

第二十四條  銀行將債權附帶質押權轉讓給參股基金后,參股基金進行代償。為了維護地方經濟穩定,防范地方金融風險,參股基金代償后,可先由地方政府協調相關機構對企業質押的股權進行處置。地方政府無法處置時,參股基金管理機構可通過市場化方式處置企業股權。股權處置所得優先償還參股基金代償金額及相關費用。

第二十五條  參股基金代償運作流程:

(一)銀行向參股基金管理機構提出代償申請并提交有關資料(包括但不限于發放貸款的相關合同文本、貸款逾期后主張權利的各種資料、法院出具的相關法律文書)。

(二)參股基金管理機構按照規定對申請代償項目進行審核、確認代償金額;如經過審核認定銀行不作為、消極等待參股基金賠償,參股基金將不予代償。

(三)與銀行簽訂相關協議,獲得企業優先追索權及質押權。

(四)經審核,符合代償條件的,參股基金管理機構將代償金額撥付至相關銀行。

第二十六條對管理水平高、運作效率高、綜合效益好的參股基金,適當調增基金規模和引導基金出資額度;對運作效率低、綜合效益差的基金,相應減少基金規模及引導基金出資額度,鼓勵基金做大做強、規范高效運作。

第二十七條相關市提報的管理團隊核心成員應與基金設立后參股基金管理機構運作團隊核心成員一致,如核心成員發生變化,須征得各出資方同意。

第二十八條 引導基金管理公司統一受理參股基金設立申請材料,并對上報方案進行初審。省財政廳、省金融辦組織投資、會計、法律等相關領域專家組成評審委員會,對上報方案進行評審。對通過評審的基金申請機構,由引導基金管理公司組織開展盡職調查和合作談判,并將盡職調查報告和引導基金出資建議報省財政廳。省財政廳審核后提出引導基金出資計劃草案,報引導基金決策委員會。

第二十九條  對決策通過的引導基金出資方案,由省財政廳、引導基金管理公司在各自門戶網站對擬參股基金有關情況進行公示,公示期10個工作日。對公示期內有異議的項目,由引導基金管理公司及時進行調查核實,提出處理意見報省財政廳審定。

第三十條  通過公示的參股基金,由省財政廳批復引導基金出資額度并根據基金運作進度及時將資金撥付引導基金專戶。引導基金管理公司按照章程或合伙協議約定將資金撥付至參股基金賬戶。

第三十一條  參股基金按照市場化方式獨立運作,依據章程或合伙協議約定進行運作。參股基金的存續期限一般不超過10年。引導基金一般通過到期清算、其他股東回購、股權轉讓等方式實施退出。確需延長存續期的,須報經省財政廳、省金融辦批準。

第三十二條  引導基金管理公司應與其他出資人在參股基金章程或合伙協議中約定,有下列情況之一的,引導基金可無需其他出資人同意,選擇退出:

(一)其他出資人未按章程或合伙協議約定出資的。

(二)參股基金未按章程或合伙協議約定開展股權質押增信業務的。

(三)參股基金管理機構發生實質性變化的。

(四)參股基金或參股基金管理機構違反相關法律法規或政策規定的。

第五章  收益分配

第三十三條  基金收入包括以下內容:

(一)企業繳納的融資增信服務費用。

(二)參股基金購買銀行協議存款、大額存單及保本理財產品產生的收益。

(三)其他合法收入。

第三十四條參股基金按公司章程或合伙協議約定向參股基金管理機構支付管理費用。年度管理費用不超過當年所收取服務費用的50%,具體比例在章程或合伙協議中約定。

第三十五條基金收益分配原則為:“先回本后分利,先有限合伙人(LP)后普通合伙人(GP)”。參照出資時中國人民銀行公布的一年期貸款基準利率,設定基金門檻收益率。門檻收益率以下部分由全體合伙人按照實繳出資比例進行分配;門檻收益率以上部分作為獎勵全部讓渡給參股基金管理機構。

第六章  風險控制與監督管理

第三十六條  增信基金應當委托符合條件的金融機構進行托管。引導基金托管金融機構由省財政廳選擇確定,并由省財政廳、引導基金管理公司與其簽訂資金托管協議。參股基金托管金融機構由參股基金管理機構選擇確定,并由參股基金企業、參股基金管理機構與其簽訂資金托管協議。

第三十七條  托管金融機構應符合以下條件:

(一)成立時間在5年以上的全國性國有或股份制商業銀行以及總部在山東省境內的商業銀行等金融機構。

(二)具有基金托管經驗,具備安全保管和辦理托管業務的設施設備及信息技術系統。

(三)有完善的托管業務流程制度和內部稽核監控及風險控制制度。

(四)最近3年無重大過失及行政主管部門或司法機關處罰的不良記錄。

第三十八條  引導基金托管金融機構應于每季度結束后10日內向省財政廳、引導基金管理公司報送季度引導基金資金托管報告,并于每個會計年度結束后1個月內報送上一年度的資金托管報告。發現引導基金資金出現異常流動現象時應隨時報告。

第三十九條  齊魯股權交易中心應發揮對掛牌及托管企業信息資源掌握全面的優勢,積極推薦選擇管理水平高、技術含量高、經營業績好、發展前景好的企業給予增信服務。

第四十條  為防范金融風險,提供增信服務的參股基金資金、企業繳納的保證金,不得挪作他用,不得進行除購買銀行協議存款、大額存單及保本理財產品以外的其他投資行為。

第四十一條有下列情況之一的企業,參股基金不得提供增信服務:

(一)提供材料弄虛作假的。

(二)近期有逾期欠息等不良信用記錄的。

(三)生產經營處于停滯狀態或瀕臨倒閉的。

(四)突發重大事項,包括實際控制人、董事、監事及高級管理人員違法犯罪,對正常生產經營產生重大不利影響的。

(五)存在不利于正常經營的重大訴訟事項的。

(六)參股基金認為其他不予提供增信服務的行為。

第四十二條  企業在貸款期間,每半年終了15個工作日內向參股基金管理機構報送上一期的經營報告和財務會計報表。

第四十三條  獲得參股基金支持的企業,應接受參股基金委托的中介機構進行專項審計和評估。對審計檢查發現的問題,應在規定時間內整改。對拒不整改或反復整改后未達規定要求的,參股基金有權提前終止增信服務協議,以后不再受理其申請。

第四十四條  企業獲得增信貸款后,不得用于投資股票、債券、期貨、期權、理財、房地產及其他金融衍生品等高風險投資,僅可用于補充企業流動資金、擴大再生產等生產經營領域。

第四十五條  合作銀行對貸款企業、企業法人、主要負責人進行征信管理。

第四十六條  參股基金要嚴格落實季報制度,及時向省財政廳、引導基金管理公司報送統計報表,定期向引導基金管理公司提交《基金運行報告》和會計報表,并于每個會計年度結束后3個月內向引導基金管理公司提交《基金年度會計報告》和《基金年度運行情況報告》。

第四十七條  引導基金管理公司應每月向省財政廳報送引導基金的運行情況,并于每個會計年度結束后4個月內報送經注冊會計師審計認可的《引導基金年度會計報告》和《引導基金年度運行情況報告》。

第四十八條  引導基金管理公司要加強對參股基金管理機構的監管,密切跟蹤其經營和財務狀況,防范財務風險,但不干預參股基金管理機構的日常運作。當參股基金的運營出現違法違規或偏離政策導向等情況時,引導基金管理公司應及時向省財政廳及有關主管部門報告,并按協議終止合作。

第四十九條  增信基金應建立完善的市場管理制度,加強對基金增信企業的管理和監控。堅持行政監督和市場監管相結合的原則,建立嚴格的信息披露制度,并接受社會輿論監督。

第五十條  省財政廳應加強對增信基金的監管,并對基金使用情況進行監督檢查和績效評價,必要時可委托社會中介機構進行專項審計和評估。參股基金管理機構應按規定做好參股基金組織代償工作,自覺接受財政、審計等部門的監督和審計。

第五十一條  對任何單位和個人在管理中出現涉及財政資金的違法違紀行為,依照國家《財政違法行為處罰處分條例》等有關規定進行嚴肅處理,并追究相應的民事責任、行政責任。涉嫌犯罪的,移交司法部門依法追究刑事責任。

第七章 附 則

第五十二條  本細則有效期自201781日起,至2018731日止。

第五十三條  本細則由省財政廳負責解釋。

 信息公開選項: 主動公開

抄送:省金融辦,齊魯股權交易中心。

山東省財政廳辦公室                      2017630日印發

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